27 DECEMBER 1994. - Koninklijk besluit betreffende de wisselkantoren en de valutahandel. (NOTA : Raadpleging van vroegere versies vanaf 18-01-1995 en tekstbijwerking tot 23-02-2022)
HOOFDSTUK I. - Registratie van en toezicht over de wisselkantoren.
Art. 1-4, 4bis, 4ter, 5-13
HOOFDSTUK II. - Valutahandel.
Art. 14-15
HOOFDSTUK III. - Vergoeding aan de Commissie voor het Bank- en Financiewezen.
Art. 16
HOOFDSTUK IV. - Overgangs- en slotbepalingen.
Art. 17-19
HOOFDSTUK I. - Registratie van en toezicht over de wisselkantoren.
Artikel 1. Voor de toepassing van dit besluit wordt onder wisselkantoren verstaan de in België gevestigde natuurlijke of rechtspersonen die beroepshalve verrichtingen doen van contante aankoop of verkoop van deviezen in contanten of met cheques in deviezen dan wel met gebruik van een krediet- of betaalkaart, met uitzondering van de instellingen bedoeld in artikel 194, eerste lid, 1° en 2° van de wet van 4 december 1990 op de financiële transacties en de financiële markten.
Worden niet als wisselkantoren beschouwd de natuurlijke of rechtsperonen die voor hun gewone cliënten deviezenverrichtingen als bedoeld in het eerste lid uitvoeren, wanneer deze verrichtingen uit hun aard rechtstreeks aansluiten bij hun hoofdbedrijf en voor zover de tegenwaarde ervan niet meer bedraagt dan 1 500 ecu in één verrichting of via meer verrichtingen waartussen een verband lijkt te bestaan, of die betalingen in deviezen ontvangen voor de levering van goederen of voor dienstverrichtingen.
Art.2. De wisselkantoren moeten zich, alvorens hun werkzaamheden aan te vatten, bij de Commissie voor het Bank- en Financiewezen laten registreren, volgens de door dit besluit bepaalde regels.
Art.3.Het verzoek om registratie als bedoeld in artikel 2 wordt bij de [1 FSMA]1 ingediend bij ter post aangetekende brief of brief met ontvangstbewijs. Het omvat een dossier in twee exemplaren dat inzonderheid de volgende inlichtingen bevat :
1° wanneer het een natuurlijke persoon betreft :
de identiteit van de aanvrager, alsook van de andere personen die de feitelijke leiding van het wisselkantoor zullen waarnemen, inzonderheid aan de hand van een curriculum vitae en een getuigschrift van goed zedelijk gedrag; in voorkomend geval wordt vermeld welke andere werkzaamheden, mandaten of functies door de betrokkenen als beroep worden uitgeoefend;
2° wanneer het een vennootshap betreft :
- de identiteit van de vennootschap en haar statuten, evenals, in voorkomend geval, een beschrijving van de ondernemingen waarmee zij is verbonden in de zin van de reglementering op de boekhouding en de jaarrekening van de ondernemingen;
- de opgave van de identiteit van de natuurlijke of rechtspersonen die, rechtstreeks of onrechtstreeks, een al dan niet stemrechtverlenende deelneming van ten minste 5 % bezitten in het kapitaal van de vennootschap;
- de samenstelling van de organen van bestuur en beheer van de vennootschap, evenals, in voorkomend geval, de identiteit van de commissaris(sen)-revisor(en);
- de opgave van de identiteit van de personen die de feitelijke leiding zullen waarnemen, inzonderheid aan de hand van een curriculum vitae en een getuigschrift van goed zedelijk gedrag; in voorkomend geval dient te worden vermeld welke andere werkzaamheden, mandaten of functies door de betrokkenen als beroep worden uitgeoefend;
3° de identiteit van de persoon of personen die verantwoordelijk is of zijn voor de toepassing van de wet van 11 januari 1993 tot voorkoming van het gebruik van het financiële stelsel voor het witwassen van geld;
4° een algemene beschrijving van de voorgenomen deviezenactiviteiten en van de daarvoor voorziene administratieve en boekhoudkundige organisatie; in het bijzonder de procedures voor interne controle, informatieverstrekking en -centralisatie om deviezenverrrichtingen die met het witwassen van geld verband houden, te voorkomen, op te sporen en te verhinderen;
5° de laatste jaarrekening, als die bestaat; zo deze meer dan drie maanden oud is, of als er geen jaarrekening is, een boekhoudstaat die ten hoogste drie maanden oud is, met een gedetailleerde beschrijving van de actief- en passiefstaat, van de resultaten voor het lopende boekjaar en van de rechten en verplichtingen.
De [1 FSMA]1 kan om mededeling verzoeken van andere inlichtingen die voor de beoordeling van het verzoek tot registratie noodzakelijk zijn.
Elke belangrijke wijziging sinds de registratie van de gegevens bedoeld in het eerste lid, 1§ tot 4°, evenals de stopzetting van het bedrijf dienen zonder verwijl (aan de [1 FSMA]1) te worden gemeld. <KB 1995-06-02/31, art. 1, 002; Inwerkingtreding : 18-05-1995>
----------
(1)<KB 2022-02-08/04, art. 16, 004; Inwerkingtreding : 01-05-2022>
Art.4.De wisselkantoren worden slechts geregistreerd en hun registratie wordt slechts gehandhaafd voor zover :
1° de personen die de feitelijke leiding waarnemen over de noodzakelijke professionele betrouwbaarheid en de passende ervaring beschikken om deze functies waar te nemen;
2° de [1 FSMA]1, gelet op de noodzaak van een gezond en voorzichtig beleid, overtuigd is van de geschiktheid van de personen die, rechstreeks of onrechtstreeks, een al dan niet stemrechtverlenende deelneming van ten minste 5 % bezitten in het kapitaal van het wisselkantoor;
3° zij zich schikken naar de bepalingen van de artikelen 194 en 195 van de wet van 4 december 1990 op de financiële transacties en de financiële markten en de in uitvoering ervan getroffen besluiten, alsook van de wet van 11 januari 1993 tot voorkoming van het gebruik van het financiële stelsel voor het witwassen van geld;
4° zij, gezien de aard en de omvang van hun werkzaamheden, over de passende administratieve en boekhoudkundige organisatie beschikken om de bepalingen als vermeld onder 3° te kunnen toepassen en controleren.
----------
(1)<KB 2022-02-08/04, art. 16, 004; Inwerkingtreding : 01-05-2022>
Art. 4bis. <ingevoegd bij KB 2002-06-10/32, art. 2; Inwerkingtreding : 29-06-2002 ; zie ook art. 5 van KB 2002-06-10/32> De wisselkantoren die diensten van geldoverdracht uitvoeren als bedoeld in artikel 139bis van de wet van 6 april 1995 inzake de secundaire markten, het statuut van en het toezicht op de beleggingsondernemingen, de bemiddelaars en beleggingsadviseurs dienen bewijs te leveren van het in bewaring geven van een borgtocht bij de Deposito- en Consignatiekas.
De in het eerste lid bedoelde borgtocht bedraagt ten minste tien keer het bedrag van de maximale som die het wisselkantoor zich voorneemt om voor een opdrachtgever per transactie over te dragen in één keer of in verschillende keren waartussen een verband blijkt te bestaan, met een minimum van 25.000 EUR.
De borgtocht wordt verstrekt in geld of in waarden die worden aangenomen voor het vestigen van borgtochten bij de Deposito- en Consignatiekas. De borgtocht in geld wordt gestort op de rekening van de Deposito- en Consignatiekas. De borgtocht in waarden geschiedt bij de Nationale Bank van België, die als Rijkskassier optreedt, voor rekening van de Deposito- en Consignatiekas.
De borgtocht mag slechts worden opgevraagd zes maanden nadat het betrokken wisselkantoor heeft opgehouden verrichtingen van geldoverdracht te doen.
Art. 4ter. <ingevoegd bij KB 2002-06-10/32, art. 3; Inwerkingtreding : 29-06-2002 ; zie ook art. 5 van KB 2002-06-10/32> Het maximumbedrag dat de wisselkantoren die diensten van geldoverdracht uitvoeren als bedoeld in artikel 139bis van de voornoemde wet van 6 april 1995 mogen overdragen wanneer zij voor rekening van een opdrachtgever optreden, bedraagt 10.000 EUR, ongeacht of de transfer in één keer wordt uitgevoerd of in verschillende keren waartussen een verband blijkt te bestaan.
Art.5.De [1 FSMA]1 spreekt zich uit over de aanvraag binnen vier maanden na de voorlegging van een volledig dossier en uiterlijk binnen de zes maanden na ontvangst van de aanvraag.
De beslissingen inzake registratie worden binnen vijftien dagen met een ter post aangetekende brief of een brief met ontvangstbewijs ter kennis gebracht van de aanvragers.
(NOTA. Wat de wisselkantoren betreft die bestaan op de datum van de inwerkingtreding van artikel 35 van de wet W 1995-04-04/39 houdende fiscale en financiële bepalingen worden de termijnen bedoeld in onderhavig artikel 5 door KB 1995-06-02/31, art. 2, 002; Inwerkingtreding : 18-05-1995, als volgt verlengd :
1° wanneer deze wisselkantoren vóór de datum van de inwerkingtreding van voornoemd artikel 35 een volledig dossier hebben voorgelegd, wordt de termijn van vier maanden verlengd tot vier maanden na de inwerkingtreding van voornoemd artikel 35;
2° wanneer zij vóór die datum een aanvraag hebben ingediend, wordt de termijn van zes maanden verlengd tot zes maanden na de inwerkingtreding van voornoemd artikel 35.)
----------
(1)<KB 2022-02-08/04, art. 16, 004; Inwerkingtreding : 01-05-2022>
Art.6.
<Opgeheven bij KB 2022-02-08/04, art. 17, 004; Inwerkingtreding : 01-05-2022>
Art.7.[1 De lijst van de krachtens dit besluit geregistreerde wisselkantoren wordt bekendgemaakt op de website van de FSMA. De FSMA werkt deze lijst regelmatig bij op basis van de gegevens waarover zij beschikt.]1
----------
(1)<KB 2022-02-08/04, art. 18, 004; Inwerkingtreding : 01-05-2022>
Art.8. Elke verwijzing naar de registratie en het toezicht overeenkomstig dit besluit door de wisselkantoren is verboden.
Art.9.§ 1. De wisselkantoren maken de [1 FSMA]1 jaarlijks hun jaarrekening over.
De wisselkantoren delen de [1 FSMA]1 volgens de door haar bepaalde modaliteiten en periodiciteit de volgende gegevens inzake hun deviezenverrichtingen mede :
1° het globale bedrag van hun gerealiseerde aan- en verkopen;
2° het bedrag van hun aan- en verkopen, opgesplitst naargelang de verhandelde deviezen;
3° het aantal opgestelde borderellen.
De [1 FSMA]1 kan voorschrijven dat haar andere kwantitatieve gegevens in verband met de deviezenverrichtingen van de wisselkantoren en hun financiering worden voorgelegd.
§ 2. De wisselkantoren bezorgen de [1 FSMA]1 jaarlijks een verslag opgesteld door de persoon of personen die verantwoordelijk is of zijn voor de toepassing van de wet van 11 januari 1993 tot voorkoming van het gebruik van het financiële stelsel voor het witwassen van geld.
Dit verslag omvat een overzicht van de verrichtingen die zouden kunnen verband houden met het witwassen van geld, als bedoeld in artikel 8 van voornoemde wet van 11 januari 1993, en het eraan gegeven gevolg.
----------
(1)<KB 2022-02-08/04, art. 16, 004; Inwerkingtreding : 01-05-2022>
Art.10.De [1 FSMA]1 houdt toezicht op de naleving door de wisselkantoren van de bepalingen van de artikelen 194 en 195 van de wet van 4 december 1990 op de financiële transacties en de financiële markten en de in uitvoering ervan getroffen besluiten, alsook van de wet van 11 januari 1993 tot voorkoming van het gebruik van het financiële stelsel voor het witwassen van geld.
Zij kan de daartoe noodzakelijke inlichtingen vorderen binnen de termijn die zij vaststelt.
Zij kan daartoe eveneens ter plaatse inspecties verrichten en ter plaatse kennis nemen en een kopie maken van elk gegeven in bezit van het wisselkantoor.
----------
(1)<KB 2022-02-08/04, art. 16, 004; Inwerkingtreding : 01-05-2022>
Art.11.Relaties tussen een bepaalde cliënt en een wisselkantoor behoren niet tot de bevoegdheid van de [1 FSMA]1, tenzij diens toezicht dat vergt.
----------
(1)<KB 2022-02-08/04, art. 16, 004; Inwerkingtreding : 01-05-2022>
Art.12.Bij beslissing die met een ter post aangetekende brief of een brief met ontvangstbewijs ter kennis wordt gebracht, trekt de [1 FSMA]1 de registratie in van de personen die hun bedrijf niet binnen twaalf maanden na het verlenen van registratie hebben aangevat, afstand doen van hun registratie of hun bedrijf hebben stopgezet.
----------
(1)<KB 2022-02-08/04, art. 16, 004; Inwerkingtreding : 01-05-2022>
Art.13.§ 1. De [1 FSMA]1 kan de registratie schorsen of herroepen, wanneer zij vaststelt dat het wisselkantoor :
1° bij het verzoek om registratie of nadien bewust onjuiste of onvolledige inlichtingen heeft verstrekt;
2° niet meer de bepalingen als bedoeld in artikel 10, eerste lid, naleeft.
Vooraleer de registratie te schorsen of te herroepen, stelt de [1 FSMA]1 het betrokken wisselkantoor in de gelegenheid haar zijn opmerkingen mee te delen binnen de termijn die zij vaststelt.
§ 2. De in § 1 bedoelde beslissing van de [1 FSMA]1 heeft voor het wisselkantoor uitwerking vanaf de datum van haar kennisgeving met een ter post aangetekende brief of een brief met ontvangstbewijs.
De [1 FSMA]1 kan de in § 1 bedoelde schorsing van de registratie bekendmaken in het Belgisch Staatsblad.
§ 3. [2 ...]2
----------
(1)<KB 2022-02-08/04, art. 10, 004; Inwerkingtreding : 01-05-2022>
(2)<KB 2022-02-08/04, art. 19, 004; Inwerkingtreding : 01-05-2022>
HOOFDSTUK II. - Valutahandel.
Art.14. De bepalingen van dit hoofdstuk gelden voor de valutahandel die bestaat in de contante aankoop of verkoop van deviezen in contanten of met cheques in deviezen dan wel met gebruik van een krediet- of betaalkaart.
Art.15. De in artikel 14 bedoelde deviezenverrichtingen dienen te worden ingeschreven op een borderel van aankoop of verkoop.
Het borderel dient vooraf of automatisch genummerd te worden en dient inzonderheid volgende gegevens te vermelden :
1° de naam of de benaming van het wisselkantoor, de financiële instelling of de persoon die de verrichting uitvoert;
2° de bedragen van de valuta van de desbetreffnde transactie;
3° de toegepaste koers;
4° de eventueel aangerekende kosten en provisies;
5° de datum van de verrichting.
(Wanneer het gaat om een verrichting in deviezen waarvan de tegenwaarde 10 000 ecus of meer bedraagt, ongeacht of zij in één of meerdere verrichtingen waartussen een verband schijnt te bestaan wordt uitgevoerd, moet het wisselkantoor, de financiële instelling of de persoon die de verrichting uitvoert, de identiteit van de cliënt vermelden op het borderel en dit laatste laten ondertekenen door de cliënt. In dit geval bewaart het wisselkantoor, de financiële instelling of de persoon die de verrichting uitvoert de borderel gedurende vijf jaar, in origineel of in kopij.) <KB 1998-09-20/37, art. 1, 003; Inwerkingtreding : 07-10-1998>
Een exemplaar van het borderel wordt aan de cliënt bezorgd.
HOOFDSTUK III. - Vergoeding aan de Commissie voor het Bank- en Financiewezen.
Art.16.In het koninklijk besluit van 17 mei 1979 betreffende het dekken van de werkingskosten van de [1 FSMA]1 wordt een artikel 7quater ingevoegd dat als volgt luidt :
" Artikel 7quater. Binnen een termijn van één maand na hun registratie krchtens het koninklijk besluit van 27 december 1994 betreffende de wisselkantoren en de valutahandel, betalen de wisselkantoren aan de [1 FSMA]1 een vergoeding van 75 000 frank.
De krachtens voornoemd besluit geregistreerde wisselkantoren betalen aan de [1 FSMA]1 ieder jaar uiterlijk op 30 juni een vergoeding ten belope van 0,25 frank per mille van hun omzet in deviezenverrichtingen, met een minimum van 40 000 frank en een maximum van 400 000 frank. De in dit lid bedoelde vergoeding wordt berekend op het totaal bedrag van de verkopen in het voorafgaande jaar. Deze vergoeding is voor het eerst verschuldigd in het jaar na de registratie van het wisselkantoor.
De [1 FSMA]1 kan de uitzonderlijke uitgaven die zij krachtens de bepalingen van artikel 10, derde lid, van voornoemd besluit, heeft moeten verrichten voor toezicht, ten laste leggen van het betrokken wisselkantoor. "
----------
(1)<KB 2022-02-08/04, art. 16, 004; Inwerkingtreding : 01-05-2022>
HOOFDSTUK IV. - Overgangs- en slotbepalingen.
Art.17.De natuurlijke of rechtspersonen die bij de inwerkingtreding van dit besluit onder het toepassingsveld vallen van artikel 1 moeten binnen de vier maanden na de inwerkingtreding van (artikel 35 van de wet van 4 april 1995 houdende fiscale en financiële bepalingen) een verzoek tot registratie in de zin van artikel 3 bij de [1 FSMA]1 indienen. <KB 1995-06-02/31, art. 3, 002; Inwerkingtreding : 18-05-1995>
----------
(1)<KB 2022-02-08/04, art. 16, 004; Inwerkingtreding : 01-05-2022>
Art.18. Dit besluit treedt in werking de dag waarop het in het Belgisch Staatsblad wordt bekendgemaakt. Evenwel treedt hoofdtuk II van dit besluit in werking op de eerste dag van de vierde maand volgend op die gedurende welke het in het Belgisch Staatsblad is bekendgemaakt.
Art. 19. Onze Minister van Financiën is belast met de uitvoering van dit besluit.